Acompanhamento Mensal - Setembro de 2012

E ae, galera, tudo na paz??

Vamos ao acompanhamento de Setembro, mês onde o patinho feio foram as elétricas.

Como sempre, começo com o desempenho da carteira por papéis:

Papel	Setembro
	30/set	Var%
BBAS3	24,80	6,99%
CGRA4	18,00	-1,59%
CMIG4	24,58	-29,06%
CPLE6	33,10	-9,04%
CRIV4	4,60	5,75%
PETR4	22,37	7,81%
POMO3	9,90	0,00%
TRPN3	13,77	9,37%
VALE5	35,27	6,30%
Carteira		0,98%

Nota-se aqui como a diversificação é importante. Mesmo a Cemig tendo caído quase 30% e Copel caindo 9%, na média ponderada a carteira obteve rentabilidade positiva, de +0,98%.

O aporte foi utilizado para compras de CMIG4 e TRPN3.

No entanto, pelo Sistema de Cotas a rentabilidade foi negativa, de -4,24%.

Data Movimentação	Variação
30-abr-12
31-mai-12	-4,42%
30-jun-12	0,73%
31-jul-12	4,74%
31-ago-12	-1,18%
30-set-12	-4,24%

Este é o segundo mês em que a carteira performa positivamente, mas o patrimônio diminui pelo sistema de cotas. Estranho, não é verdade?

Por que isso? A data do aporte faz MUITA diferença neste sistema. Por exemplo, seu tivesse feito o aporte no último dia do mês, a carteira teria ficado positiva. O aporte foi utilizado para comprar Cemig, quando ainda estava na casa dos 35. No dia seguinte ela derreteu. Ou seja, a data do aporte pode fazer uma diferença monstruosa no acompanhamento. Parte do aporte, sozinho, derreteu 29%! Na verdade, quando eu fiz o aporte (10-09-2012), pelo sistema de cotas, minha carteira estava com rentabilidade de +5,45%. Como o aporte foi utilizado para comprar Cemig e Tarpon, a parte da Cemig que derreteu simplesmente destruiu a rentabilidade da carteira no mês. Apesar da Tarpon ter dado uma boa valorizada (comprei a 11,88), o volume foi menor do que o comprado em Cemig.

Conclusão: a data no qual é feito o aporte faz uma diferença monstruosa, principalmente se no mesmo dia ele já é utilizado para compras.

Com esta confusão toda, minha carteira que estava um pouco pesada em elétricas, agora não mais:

E com a recuperação da Petrobras, vejamos que agora ela está com o maior peso da carteira.

Este mês devo comprar mais elétricas! Não é todo dia que temos promoções neste nível. Há alguns meses foram os bancos. Agora temos elétricas! Na verdade, como postei numa Rapidinha anteriormente, estou termado em Cemig e isso pega no Financeiro da minha conta; outro motivo para a rentabilidade ter sido um pouco ruim no sistema de cotas!

De qualquer maneira, tudo caminhando tranquilamente, com acumulação de bons ativos.

Abraços a todos!