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domingo, 30 de setembro de 2012

Acompanhamento Mensal - Setembro de 2012

E ae, galera, tudo na paz??

Vamos ao acompanhamento de Setembro, mês onde o patinho feio foram as elétricas.

Como sempre, começo com o desempenho da carteira por papéis:



Papel
Setembro
30/set
Var%
BBAS3
24,80
6,99%
CGRA4
18,00
-1,59%
CMIG4
24,58
-29,06%
CPLE6
33,10
-9,04%
CRIV4
4,60
5,75%
PETR4
22,37
7,81%
POMO3
9,90
0,00%
TRPN3
13,77
9,37%
VALE5
35,27
6,30%
Carteira

0,98%


Nota-se aqui como a diversificação é importante. Mesmo a Cemig tendo caído quase 30% e Copel caindo 9%, na média ponderada a carteira obteve rentabilidade positiva, de +0,98%.

O aporte foi utilizado para compras de CMIG4 e TRPN3.

No entanto, pelo Sistema de Cotas a rentabilidade foi negativa, de -4,24%.

Data Movimentação
Variação
30-abr-12

31-mai-12
-4,42%
30-jun-12
0,73%
31-jul-12
4,74%
31-ago-12
-1,18%
30-set-12
-4,24%


Este é o segundo mês em que a carteira performa positivamente, mas o patrimônio diminui pelo sistema de cotas. Estranho, não é verdade?

Por que isso? A data do aporte faz MUITA diferença neste sistema. Por exemplo, seu tivesse feito o aporte no último dia do mês, a carteira teria ficado positiva. O aporte foi utilizado para comprar Cemig, quando ainda estava na casa dos 35. No dia seguinte ela derreteu. Ou seja, a data do aporte pode fazer uma diferença monstruosa no acompanhamento. Parte do aporte, sozinho, derreteu 29%! Na verdade, quando eu fiz o aporte (10-09-2012), pelo sistema de cotas, minha carteira estava com rentabilidade de +5,45%. Como o aporte foi utilizado para comprar Cemig e Tarpon, a parte da Cemig que derreteu simplesmente destruiu a rentabilidade da carteira no mês. Apesar da Tarpon ter dado uma boa valorizada (comprei a 11,88), o volume foi menor do que o comprado em Cemig.

Conclusão: a data no qual é feito o aporte faz uma diferença monstruosa, principalmente se no mesmo dia ele já é utilizado para compras.

Com esta confusão toda, minha carteira que estava um pouco pesada em elétricas, agora não mais:


E com a recuperação da Petrobras, vejamos que agora ela está com o maior peso da carteira.

Este mês devo comprar mais elétricas! Não é todo dia que temos promoções neste nível. Há alguns meses foram os bancos. Agora temos elétricas! Na verdade, como postei numa Rapidinha anteriormente, estou termado em Cemig e isso pega no Financeiro da minha conta; outro motivo para a rentabilidade ter sido um pouco ruim no sistema de cotas!

De qualquer maneira, tudo caminhando tranquilamente, com acumulação de bons ativos.

Abraços a todos!

22 comentários:

  1. As elétricas tão dando tapa na cara de muita gente.

    Acho que melhor do que a diversificação, o controle emocional deve ser muito forte.

    Uta!

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    1. Estagiário,

      minha ideia é só comprar por enqto. Uma queda dessas apenas me abre mais oportunidades.

      E quando vier a recuperação, vai dar rentabilidades giga na carteira.

      Faz parte, visto ser uma carteira 100% em ações, ter uma volatilidade alta.

      Mas o que importa é o retorno e não a volatilidade...

      []s!

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    2. Também acho que elas estão em promoção. Foi o mesmo papo furado que aconteceu com os bancos há uns tempos atrás. Quem teve coragem (de comprar barato), se deu muito bem.

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    3. No curto prazo, com certeza.

      BBAS3 tava 28, caiu pra 18 e hj tá na casa dos 25...

      Para o longo prazo, vamos ter q esperar como essas reduções do spread irão afetar a empresa, mas provavelmente não muito... banco não entra pra perder... rs

      Acho que passando o desespero os analistas técnicos vão começar a falar em "fechar o gap" (acho engraçadas essas teorias sem pé nem cabeça)

      []s!

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  2. Realmente faz diferença a data.

    Mesmo assim parabéns.

    Abraços

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    1. Se eu tivesse comprado na mínima do dia seguinte, minha carteira com ctz teria ficado no azul! hehe

      Mas não to nem aí. O importante é seguir a estratégia. Uma carteira 100% em ações pode ficar negativa por alguns anos no início, mas o mercado com o tempo dá o valor...

      []s!

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  3. Olá Di!

    Também fiquei negativo por motivos semelhantes este mês, ainda mais porque fiz um aporte no último dia do mês que ficou como dinheiro parado na conta...
    Sua carteira é muito consistente e é formada para o longo prazo, tenho certeza que para alcançar a IF ela será bem eficiente, o bom das quedas é aumentar com maior eficácia os ativos que a compõe.

    Abraços!

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    1. Fala, GI!

      Eu acho que este mês mostrou a importância de utilizar o Sistema de Cotas. Acompanhar a carteira apenas não quer dizer que o patrimônio está aumentando.

      Grande abraço!

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  4. Não é só eu que fiquei no negativo. :|
    Mas o lado bom é que boas empresas ficam baratas.

    Abraços

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    1. O importante é manter a estratégia!!

      Por enquanto vou ficar 100% em ações. Só penso em abrir posição no TD quando o Ibov romper o topo histórico.

      []s!

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  5. ahh essas eletricas, cmig foi de doer...
    paciencia, compre mais, aproveite o desconto :D
    beijão

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    1. Esse mês devo receber um bônus aki na Petro. To até pensando em colocar a Geti no jogo tb! rsrsrsrs

      bj

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  6. Sua carteira é muito consistente. Não precisa nem esquentar com números negativos no HB.

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    1. Não estou nem um pouco preocupado, Troll.

      A carteira não tem nem 1 ano ainda.... rs

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  7. O mês foi ruim mas em compensação abriu oportunidades, será que agora a Petro deslancha? rs

    Abraços

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    1. Acho que ainda não. Mas vai saber? Mercado é doido.

      Creio que a PETR4 só vai começar a andar mesmo daqui há uns 2 anos, qdo, creio eu, os resultados de produção no pré-sal ficarão mais evidentes.

      A produção de hoje é mto maior do que em 2008, mas quem repara nisso? Pessoal só quer saber das notícias...

      []s!

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  8. Olá dimarcinho!

    Realmente o dia do aporte faz uma diferença incrível na planilha do sistema de cotas, até já "briguei" com o AdP por causa disso, mas de qq forma é a melhor planilha de acompanhamento.

    Abraço!

    Corey

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    1. Eu criei uma na qual você lança no dia do aporte e o último dia do mês.

      E criei uma aba que usa o PROCV() pra puxar só os últimos dias do mês.

      Sem mistérios! hehe

      []s!

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  9. Em relação a essas datas, faço meu acompanhamento ligeiramente diferente. Eu arredondo tudo como se a compra fosse feita no mesmo dia, no início do mês.

    Tem um erro, claro, mas no longo prazo não faz muita diferença se o negócio foi comprado em 1/10/2001 ou 10/10/2001. Como a carteira só tem um investidor (eu), atualmente não me preocupo muito com esse erro pequeno.

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    1. Eu não tenho tanta certeza assim se no longo prazo fará diferença. Seria interessante fazer esse estudo. Talvez eu faça um parecido!

      Só sei que já é o 2º mês onde eu fico negativo exatamente devido à data do aporte. rsrsrsrsrsrsrsrs

      []s!

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  10. Credo dimarcinho... a CMIG f* com tudo hein... mas apesar disso conseguiu ficar no azul. Diversificar eh bom, com empresas boas. Sua carteira so tem empresas boas. Não adianta diversificar com 20 empresas e não ter idéia do que acontece com todas elas, não é mesmo? Imagina ler relatorios anuais de 20 empresas. Investimento focado é a palavra!

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    Respostas
    1. Fala, Dividendos!

      Pois é, rapaz! Cemig veio com força. Mas vou ti falar? Eu comprei ela bem antes da subida fenomenal que ela deu. Estava com quase 100% de lucro e ela tomou esse tombo.

      Não to nem aí, esse mês compro mais! Minha estratégia é acumular o máximo de ações possíveis de boas empresas. A Cemig já se mostrou excelente empresa ao longo dos anos. Nada como uma promoção para levar mais papéis para casa! hehee

      []s!

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