Retrospectiva 2012

Aproveitando o embalo de toda a blogosfera, resolvi fazer uma retrospectiva.

O ano de 2012 foi um ano de intervencionismo. O governo colocou o dedo em todas as áreas, prejudicando a grande maioria delas. A única que está realmente sendo beneficiada é a de consumo, mas sabemos que estas intervenções são todas paliativas, pois a redução dos juros com inflações na casa de 5% não são lá muito justificáveis (em minha opinião meta de inflação é uma só: zero!).

Comecei a utilizar o Sistema de Cotas apenas em abril e perdi toda a alta do início do ano. Resolvi fazer um estudo aqui e agora, considerando as notícias e cotações até o dia de hoje (26/12/12):

Ação	Feeling	∆% no ano
BBAS3	ruim	13,1
CGRA4	tranquilo	18,3
CMIG3	péssimo	3,2
CPLE6	péssimo	-17,1
CRIV4	tranquilo	40,4
ETER3	ruim	-2,0
NATU3	bom	63,6
PETR4	péssimo	-4,3
POMO3	ótimo	90,1
TRPN3	tranquilo	3,5
VALE5	ruim	14,0
Média com Peso Igual		20,3

Esta tabela representa o “feeling” que eu tive sobre esses papéis este ano. No que me baseio nisso? Bom, é apenas “feeling” mesmo. Acompanho de vez em quando as cotações no Home Broker. Leio também muita coisa, vejo alguns noticiários e tudo mais. Apesar não ligar muito para isso, fiquei com este feeling das empresas.

E vejam que interessante. Os casos tranquilos todos ficaram positivos. Alguns, como o CRIV4, tiveram um ano ótimo, mas como não vi muitas notícias nem nada, o papel foi subindo na boa, sem muito alarde, alcançando excepcionais +40,4% no ano.

Já os papéis que tive uma impressão de ter sido um ano ruim/péssimo, não foram tão ruins assim, não é mesmo? Alguns ficaram até positivos!

Nassim Taleb recomenda se afastar dos noticiários e jornais por isso. Vejam que o meu feeling errou quase tudo, principalmente quando fui pessimista...

Outra a coisa a se notar é que uma carteira montada no início do ano com o mesmo peso (são 11 papéis, então seria 9,09% de alocação em cada um) teria obtido uma rentabilidade de +20,25%.

Nada mal para um ano intervencionista, não é mesmo?

Pelo Sistema de Cotas, considerando até a data de hoje, a rentabilidade ficou em +4,15%.

Outra coisa: apesar de não ser possível eu resgatar minhas posições anteriores (necessárias para o cálculo via sistema de cotas), eu tenho os aportes e rendimentos desde quando comecei a investir, que foi em Dezembro/2010. Considerando aportes mensais desde então, tenho obtido hoje rentabilidade +0,71%am, calculado pela TIR.

Novamente, nada mal, não é mesmo? Afinal de contas, 2011 foi um ano péssimo para as ações em geral e 2012 não foi assim tão bom.

Lembrando que estou alocado 100% em ações (por enquanto).

Ano que vem penso em abrir uma posição pequena em FII, algo em torno de 10% do Patrimônio Total. E também vou começar a juntar grana para trocar de carro daqui a uns 2-3 anos. Não estou sentindo necessidade, mas planejamento ajuda a não pagar juros e comprar à vista, não é verdade?

No mais, continuarei com a mesma estratégia: comprar papéis de empresas boas e que estejam subvalorizadas, na minha concepção. Penso em vender apenas se atingirem seu preço justo.

No campo pessoal, tudo excelente como sempre! Fiz uma viagem a New York, e deixo aqui uma foto que tirei por lá e creio ser inspiradora a todos àqueles que investem no mercado acionário:

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Abraços a todos e um ótimo 2013!